19号浙江十一选五开奖:央行一天處罰15家支付機構 10家被???、6家被警告 有的已是“慣犯”

甘肃11选5出频率最高的号码 www.ktldi.com   日前,央行罕見一次性處罰15家支付機構。

  8月6日,央行呼和浩特中心支行連發15張罰單,付臨門、中匯支付、??迫諭?、盛付通等15家支付機構合計被罰27萬元。 罰單顯示,10家機構被???,6家被警告,其中,錢寶科技被處于警告并???萬元。

  近兩年來,監管對于第三方支付機構的整治力度不斷加強,不少機構均因業務違規多次收到央行罰單。

  據中國支付網數據顯示,截至7月底,央行針對第三方支付機構已開出63張罰單,涉及45家公司,罰沒總額約8936萬元。其中,7月12日,迅付信息科技有限公司(后稱環迅支付)因違反支付業務規定,領受“天價”罰單,合計被處罰約5939萬元。

  15家機構合計被罰27萬元

  近日,中國人民銀行呼和浩特中心支行公布了15張對支付機構的罰單。罰單顯示,共有15家支付機構合計被罰27萬元。其中13家支付機構均是因為違反《銀行卡收單業務管理辦法》被處罰,合計被罰25萬元。

  其中,北京暢捷通支付技術有限公司內蒙古分公司(以下簡稱“暢捷支付”)因違反《銀行卡收單業務管理辦法》被央行處以???萬元,為本批處罰決定書中處罰金額最高的一張罰單。

  除了暢捷支付,付臨門、中匯支付、盛付通、??迫諭?、樂刷、銀盛支付等分別被處以3萬元、2萬元、1萬元、3萬元、3萬元、3萬元???,作出處罰依據均為違反《銀行卡收單業務管理辦法》有關規定。

  記者注意到,其中樂刷科技有限公司內蒙古分公司違反《銀行卡收單業務管理辦法》被???萬元。事實上,該公司已經多次因收單違規被央行處罰。此前,央行太原分行于2019年7月17日作出行政處罰決定,樂刷科技有限公司太原分公司違反《銀行卡收單業務管理辦法》等相關規定,被責令限期改正,并處以??釗嗣癖?6萬元;此外,2017到2018年期間,樂刷科技青島、濟南、成都、長沙分公司均因相同的原因領罰。

  天眼查顯示,樂刷科技有限公司經營范圍包括電子商務、電子支付、支付系統、支付結算和清算系統的技術開發等。成立之初即獲騰訊等知名機構投資,核心團隊骨干來自于騰訊財付通團隊。2014年取得央行支付業務許可證,涵蓋移動電話支付、全國銀行卡收單業務。

  多家支付機構領百萬罰單

  2019年以來,監管對于第三方支付的監管力度明顯更進一步,除了通過法規條文規范行業發展外,支付罰單在數量和金額上也呈現出上升趨勢。

  據公開資料顯示,2019年以來,累計有5家第三方機構被央行開出百萬級別的罰單,分別是環迅支付、匯潮支付、隨行付支付、易聯支付和網銀在線。

  7月12日,央行開出支付業史上最高金額罰單,環迅支付合計被處罰近6000萬元。據公開資料,此次近6000萬元的“天價”罰單并不是環迅支付收到的第一張罰單?;費鋼Ц蹲?016年獲得續展以來,前后因為違反《中華人民共和國反洗錢法》、《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關規定,違反支付業務規定等被央行累計處罰5次,合計處罰金額高達6145萬元。

  5月7日,匯潮支付因未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料、未按照規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等原因,合計被處以630萬元???。

  隨行付支付有限公司僅在上半年就被罰了兩次,合計處以718萬元???。3月1日,隨行付支付因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶等違法行為,被開出590萬罰單。不到兩個月,其又因違反有關反洗錢規定的行為,被處以???28萬元。

  此外,易聯支付和網銀在線也因違反支付結算管理規定,違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定等行為,被分別處罰350萬元、178萬元。

  持牌支付機構降至237家

  值得一提的是,時隔一個月,牌照續展未獲公示的兩家支付機構(新疆一卡通商務服務有限公司、天下支付科技有限公司),一家確認停止業務,另一家續展仍懸而未決。

  8月8日,新疆一卡通發布公告稱,因《支付業務許可證》到期,自2019年7月10日已停止預付卡發行和充值業務,持卡人可于2019年7月15日至11月15日期間在新疆一卡通特約商戶正常消費。

  除了已經停止的預付卡發行和充值業務,新疆一卡通表示,2019年11月16日至2019年11月19日為賬目核對期,不受理任何業務。2019年11月20日至2020年1月20日期間辦理預付卡贖回登記業務。

  公告稱,卡片贖回按照“先核對登記,后贖回退款”的原則,對公司給予持卡人返積分充值的金額予以扣除,并根據實有備付金情況確定贖回資金額度比例。

  天眼查顯示,新疆一卡通2014年7月10日獲得支付牌照,公司注冊資本3000萬元,地區覆蓋范圍僅為新疆維吾爾自治區。新疆地區本地支付機構目前也僅剩新疆潤物一家,持有互聯網支付業務許可。

  截至目前,國內持牌支付機構的數量已經減少到237家。

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